DeFi
Будущее DeFi за объединением? InfinityDefi объясняет, за кем будет лидерство

Будущее DeFi за объединением? InfinityDefi объясняет, за кем будет лидерство

Децентрализованные финансы (DeFi) медленно, но верно развивались более двух лет и стали хитом этим летом. Прогресс за последние несколько месяцев колоссальный. Пожалуй, это один из наиболее инновационных этапов развития криптовалют. Майнинг ликвидности и доходное фермерство безумно популярны, и из-за них комиссия сети Ethereum бьет рекорды. В то же время, некоторые проекты вынуждены закрыться из-за слишком высокой комиссии сети, которую они компенсируют своим пользователям. Что произошло в «классических» децентрализованных финансах за последние полгода?

Майнинг ликвидности стал движущей силой DeFi. Эту модель придумали в Synthetix. Проект стал начислять пользователям биржи Curve токены SNX за обеспечение ликвидности в пуле sUSD. Synthetix — это протокол для создания синтетических активов и торговли ими. Если у синтетических активов проекта не будет ликвидности, они станут бессмысленными.

Что такое майнинг ликвидности? Это депонирование токенов (включая полученные в кредит) в DeFi продукт с механизмом майнинга согласно определенным правилам для поддержания ликвидности в резервном пуле проекта с целью получения прибыли. Так работает Compound. Это протокол для кредитов под обеспечение на Ethereum. Когда пользователи дают или берут взаймы, они зарабатывают токен управления COMP, который начисляется смарт-контрактом.

Токен COMP используется для управления проектом и отражает стоимость бизнеса. Все заемщики и кредиторы на Compound зарабатывают COMP. Общее количество токенов для майнинга — 4 229 949, заемщики и кредиторы разделят их пополам. Когда цена COMP растет, мотивация вносить токены на счет и брать их в кредит становится сильнее.

Проект YAM стал родоначальником сочетания майнинг + форк (ответвление от существующего проекта). Когда появился проект AMPL, его пытались скопировать несколько раз, но криптовалютное сообщество по-настоящему заметило только YAM. YAM привлек огромную аудиторию тем, что к основе AMPL добавил выпуск токена YFI и некоторые другие функции (например, резерв).

YFI is the governance token on https://yearn.finance. It has no pre-mining, ICO, allocation for the team, or reserve for investment institutions. It adopts the online governance model and community decides on its development direction, which is quite fair. Due to its distribution method, YFI is even called the Bitcoin in DeFi.

YFI — это токен управления на https://yearn.finance. У него нет премайнинга, публичного размещения токенов или резерва для разработчиков или инвестиционных институтов. Он основан на модели онлайнового управления, и сообщество само решает, в каком направлении развиваться, что сравнительно честно. Благодаря механизму начисления, YFI называют биткойном DeFi.

https://yearn.finance автоматически депонирует стейблкойны (криптовалюты, привязанные к обычным валютам или товарам) и зарабатывает на майнинге ликвидности на площадках типа AAVE, Compound и dYdX. Инструменты для получения дохода на платформе включают ytrade, yliquidate, yleverage, ypool и залоговые кредиты по смарт-контрактам. https://yearn.finance стремится упростить сложный майнинг ликвидности и автоматизировать операции. Она ищет лучшую стратегию получения прибыли для владельцев активов и повышает эффективность использования комиссии за транзакции мелкими майнерами. Даже когда комиссии в сети Ethereum достигли 100 gwei, комиссия за ввод и вывод средств на платформе составляла около 2 долларов.

Sushiswap задает тенденции рынка

Децентрализованные биржи (DEX) — это наибольших сегмент DeFi. В Топ 3 входят Uniswap, Balancer и Curve. Больше десятка децентрализованных бирж имеют ежедневный торговый оборот свыше 10 млн долларов. При растущем обороте в скором будущем такие биржи составят конкуренцию централизованным.

Платформа Sushiswap также продвигает модель форк + майнинг. Это ответвление от Uniswap с увеличенным начислением токенов за майнинг, которое пытается составить конкуренцию Uniswap. На платформе есть пулы для майнинга стейблкойнов USDT, USDC и DAI, а также пулы самых ликвидных и популярных токенов DeFi. Но у подражателей Sushiswap не такая богатая фантазия. Появилось множество похожих проектов с гастрономическими названиями, но они однодневки.

Ищете агрегатор? Вам на InfinityDefi (INFI)

В эру интернета площадки-агрегаторы имеют наибольшую ценность. Google систематизирует контент сайтов, Facebook собирает социальные связи, Amazon агрегирует товары, а Airbnb делает то же со съемными комнатами. Все эти технологические гиганты перевернули свою отрасль и практически создали монополию.

Как они этого добились? При объединении все большего количества пользователей, контента и продуктов падает себестоимость и появляется сетевой эффект. Высока гора, но тот, кто заберется на нее, видит дальше остальных. Это правило действует и для DeFi, ведь DeFi — просто технология поверх модели финансового арбитража с цикличными депозитами и займами для заработка на процентах.

Технология DeFi модульная и не требует предварительного установления доверия, чем и пользуются агрегаторы. Майнинг ликвидности, стейкинг, кредитование или автоматизированное поддержание котировок (AMM) для децентрализованных бирж — все это, по сути, депонирование токенов в резервный пул для получения дохода. INFI (InfinityDefi) — это комплексный продукт DeFi или децентрализованный цифровой банк, как они себя называют. Они создают хранилище с наиболее выгодными инвестициями и услугами по сохранению ценности.

InfinityDefi — это децентрализованное приложение на Ethereum и кросс-блокчейновая мультивалютная система с поддержкой многократного залога. Полимеризационный пул (Polymerization Pool) проекта объединяет залоги и долги, поток котировок, аукционы и автономное управление. Пользователи закладывают различные стейблкоины и криптовалюты для займа средств. Пул динамически регулирует процентные ставки согласно соотношению каждой валюты в нем для большей стабильности. Например, когда в пуле не хватает ETH, процентная ставка по залогу ETH повышается.

Протокол децентрализованный, прозрачный и честный. Кроме стандартного залогового кредитования, на InfinityDefi кредиторы могут закладывать свои существующие залоговые соглашения в качестве залога для новых займов и для лучшего арбитража. Новый (вторичный) кредитор становится владельцем залогового долга. Когда кредитору первого обеспеченного кредита нужен краткосрочный капитал, он может стать заемщиком с вторичным обеспечением, продать свои права кредитора и получить кредит на большую сумму, чем первичное обеспечение.

InfinityDefi предоставляет вторичные займы в размере 10% от вашего первичного обеспечения на других платформах. Модель по-прежнему традиционная: «дать что-то в залог и занять», но возможности пользователей шире и у них больше преимуществ.

Другая мера поощрения InfinityDefi — это токен-акция PPT. Он выпускается за каждый кредит и залог (первичный и вторичный). Награда увеличивается вместе с суммой и сроком залога. Также доступна конверсия PPT в INFI, токен экосистемы. Держатели INFI участвуют в управлении проектом и делят его финансовые риски ради стабильности, прозрачности и эффективности проекта, за что получают долю прибыли всей экосистемы. Влияние на проект пропорционально количеству INFI на счету голосующего. Проект намерен привести INFI на ведущие биржи.

Добавить комментарий