Британские криптокомпании должны соблюдать Правила путешествий FATF с сентября
Предприятия, занимающиеся криптовалютными активами, в Соединенном Королевстве должны будут соблюдать правила Группы разработки финансовых мер (FATF) по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, известные под общим названием «Правило о поездках», начиная с 1 сентября, говорится в повторном заявлении Управления финансового надзора (FCA) от 17 августа. Это приведет Великобританию в соответствие со стандартами FATF, установленными еще в 2019 году.
Правило путешествий требует, чтобы поставщики услуг виртуальных активов (VASP или по-русски ПУВА) передавали информацию о клиентах при осуществлении переводов, чтобы помочь выявить подозрительные транзакции. Великобритания приняла закон о введении в действие правила о поездках в июле 2022 года.
Ожидается, что британские криптокомпании полностью внедрят правило о поездках к 1 сентября при отправке или получении криптоактивов в Великобритании или юрисдикциях, которые уже внедрили это правило. Предприятия также будут нести ответственность за соблюдение требований при использовании сторонних поставщиков.
«Правило путешествий разработано для обеспечения большей прозрачности при передаче криптоактивов, что затрудняет использование преступниками криптовалют для незаконной деятельности», — пишет в твиттере/X Управление по финансовому поведению (@TheFCA) 17 августа 2023 г.
При совершении сделок с ПУВА в юрисдикциях, в которых не применяется Правило о поездках, британское предприятие-отправитель должно предпринять шаги, чтобы определить, способен ли получатель каким-либо образом получать требуемую информацию, а также собирать и хранить информацию в любом случае. Если же британский криптобизнес является получателем перевода, то он должен действовать по своему усмотрению:
Инструкции FCA по реализации Правил путешествий. Источник: Управление финансового надзора Великобритании.
FATF, межправительственная целевая группа, созданная «Большой семеркой» в 1989 г., в 2012 г. разработала правило о поездках для традиционных финансовых учреждений, а в 2019 г. распространила это правило на ПУВА. опрошенные страны предприняли какие-либо шаги для реализации этого правила. Опрос, проведенный в 2022 году, показал, что 29 из 98 стран приняли закон об этом правиле, но только 11 пытаются применять его на практике.
Компании, занимающиеся криптоактивами в Великобритании, сталкиваются с растущим числом нормативных требований. Новые маркетинговые стандарты FCA вступают в силу в октябре. В феврале FCA опубликовало консультативный документ о комплексном регулировании криптовалют.
